「口座開設が完了しました」のメールが届いた。ログインして、残高ゼロの画面を眺めて、そこで止まる。
開設の手順は調べたのに、その先を書いた説明は意外と少ないものです。ここでは開設直後の1週間で何をどの順にやるかを、手続きの話に絞って整理します。何を買うかの話はしません。
※本記事は手続きの一般的な整理です。当サイトは金融商品取引業者ではなく、投資助言・代理業の登録も行っていません。特定の商品や銘柄をすすめるものではありません。投資には元本を毀損する可能性があり、取引には手数料がかかります。画面の名称や反映時間、手数料は証券会社によって異なるため、実際の操作は各社の公式案内でご確認ください。
最初のログインでやる設定
完了メールにはログインIDと初期パスワードの案内が入っています。ログインしたら、先に済ませておきたいものが3つ。
二段階認証の設定。証券口座は資産が動く場所なので、パスワードだけで守るのは避けたいところです。認証アプリかSMSのどちらかを選べる会社が多くなっています。
口座の種類の確認。申込のときに選んだ「特定口座・源泉徴収あり」などが、そのとおりに開設されているかを口座情報の画面で見ます。ここが申込と違っていたら、取引を始める前に問い合わせてください。年の途中で変えられない項目があります。特定口座の仕組みは特定口座と一般口座の違いに書きました。
出金先の銀行口座の登録。申込時に登録している場合が多いですが、していなければここで済ませます。
入金の方法と、反映までの時間
入金の方法は大きく2つです。
| 方法 | 反映の目安 | 手数料 |
|---|---|---|
| 提携銀行からの即時入金 | 数分以内が多い | 無料のことが多い |
| 通常の銀行振込 | 着金確認まで数時間〜翌営業日 | 振込手数料は自己負担が多い |
即時入金は、証券会社と提携している銀行のネットバンキングから手続きする方法です。対応銀行の一覧は入金画面に出ています。自分の銀行が対応していないなら、振込か、対応銀行の口座を用意するかの選択になります。
金額は、最初は少額で構いません。生活に必要な資金や、近く使う予定のあるお金は入れないでください。
初回注文までに知っておく4つの言葉
注文画面には、見慣れない言葉が並びます。最低限この4つを知っていれば、画面で迷いません。
単元。株式は通常100株を1単位として売買します。株価1,000円の銘柄なら、1単元は10万円です。
単元未満株。1株から買える仕組みで、証券会社によって名称が違います。取扱があるか、手数料がどうなっているか、注文できる時間帯はいつかを確認してください。少額で流れを試すには向いています。
成行注文。値段を指定せず「いくらでもいいから今の値段で」と出す注文です。すぐ約定しやすい反面、想定より高い値で買うことがあります。
指値注文。「この値段以下なら買う」と値段を指定する注文です。その値段まで下がらなければ約定しません。
少額で1回、注文してみる
口座を開いたまま何もしない人は多いものです。ただ、注文画面の流れは一度やってみないと分かりません。
数千円から数万円の範囲で、単元未満株でも構わないので1回注文してみると、買付余力の減り方、約定の通知、翌営業日の受渡、取引履歴の見え方まで一通り確認できます。この経験があると、次にまとまった金額を動かすときに操作で迷いません。
何を買うかは、この記事では触れません。制度と操作に慣れることだけが目的です。
配当・分配金の受取方法を設定する
見落とされがちな設定です。配当の受取方法には、証券口座で受け取る「株式数比例配分方式」、銀行口座で受け取る方式、郵便局などで受け取る方式があります。
NISA口座で配当を非課税にするには、株式数比例配分方式を選んでおく必要があります。この設定を別の方式にしていると、NISA口座の株式でも配当に課税されます。設定は口座情報の画面から変更できるので、NISAを使う予定があるなら早めに確かめてください。NISAの仕組みはNISAの基本にまとめています。
開設直後につまずきやすいところ
入金したのに買えない。即時入金でも反映に少し時間がかかることがあります。買付余力の欄に金額が出てから注文してください。
注文したのに約定しない。指値注文で、指定した値段まで動かなかったときはそのままです。取引時間外に出した注文は、次の取引開始まで待ちます。
ログインできない。初期パスワードの有効期限が切れていることがあります。再発行の手続きは各社のログイン画面から行えます。
開設した週のうちに、ここまで済ませる
二段階認証、口座種類の確認、入金、少額で1回の注文、配当受取方法の設定。この5つを開設した週のうちに済ませると、口座が「開いただけ」で終わりません。
まだ口座を開いていない人は、証券口座の開設手順と必要書類から。開設後の流れが分かっている状態で申し込めば、完了メールが来た日にそのまま動けます。
投資には元本を毀損する可能性があります。手数料や税金の扱いは変更されることがあるため、最新の内容は金融庁および各社の公式サイトでご確認ください。個別の税務判断は税理士などの専門家にご相談ください。
